Bank of America a fost obligată marți, 13 octombrie 2026, să plătească 1,2 miliarde de dolari Departamentului Trezoreriei al SUA, după ce autoritățile americane au stabilit că banca a încălcat legislația privind combaterea spălării banilor și regimurile de sancțiuni economice. Potrivit Trezoreriei, este a treia cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de instituție, iar 750 de milioane de dolari din total revin Oficiului Controlorului Monedei (OCC), în ceea ce reprezintă cea mai mare amendă din istoria acestei autorități, relatează NBC News.
Miezul cazului este un program de prevenire a spălării banilor care, în formularea Trezoreriei, nu a respectat cerințele minime ale legii. Banca „recunoaște că a încălcat în mod deliberat” Legea privind secretul bancar și admite că nu a transmis rapoartele obligatorii despre activități suspecte. Concret, Bank of America nu a notificat la timp FinCEN, rețeaua americană de combatere a infracțiunilor financiare, despre tranzacții suspecte de peste 5 miliarde de dolari. Peste un miliard dintre acestea ar fi ținut de riscuri pentru securitatea națională și de alte priorități în materie de finanțare ilicită, inclusiv indicii ale implicării unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare prin comerț, cu legături semnificative în zona frontierei de sud-vest.
A doua parte a înțelegerii privește sancțiunile. Banca a convenit cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) soluționarea „potențialei răspunderi civile” pentru 475 de presupuse încălcări ale mai multor programe de sancțiuni. Trezoreria susține că instituția a procesat plăți de milioane de dolari care vizau, aparent, restricțiile impuse Rusiei, Belarusului, Iranului, Myanmarului și Somaliei, precum și cele legate de traficul de droguri și terorismul internațional.
„Acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”, a declarat secretarul Trezoreriei, Scott Bessent. El a avertizat că, atunci când o bancă de asemenea dimensiuni nu își respectă obligațiile, consecințele depășesc propria instituție și expun întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative.
Miza e cu atât mai mare cu cât vorbim despre a doua cea mai mare bancă din SUA, cu peste 70 de milioane de clienți. Pentru persoanele fizice procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari, iar pentru clienții corporativi, de la salarii la carduri de companie și plăți către furnizori, cifra urcă la 450.000 de miliarde. Cu asemenea volume, o lacună în monitorizarea tranzacțiilor devine rapid o problemă de sistem. Banca își publică miercuri rezultatele pentru trimestrul al treilea, cu puțin înainte de ora 7:00, ora Coastei de Est, iar investitorii vor căuta probabil să vadă cum este tratată amenda în raportare.
Sursă text și foto: Mediafax — articolul original