Procurorii germani au percheziţionat pentru a treia oară în acest an sediul central al Deutsche Bank, în condiţiile în care scandalurile din trecut continuă să umbrească redresarea celei mai mari bănci din Germania sub conducerea directorului general Christian Sewing, scrie FT. „Potrivit informaţiilor noastre, ancheta vizează tranzacţii efectuate de Postbank între 2008 şi 2010”, a transmis Deutsche Bank.
„Deutsche Bank este percheziţionată în calitate de terţă parte în acest dosar şi cooperează pe deplin. ” Deutsche Bank a preluat Postbank de la operatorul poştal german Deutsche Post în 2010. Procurorii din Düsseldorf, care desfăşoară percheziţia la sediul băncii din Frankfurt, nu au răspuns imediat unei solicitări de comentarii.
Cea mai recentă percheziţie riscă să distragă atenţia de la eforturile lui Sewing de a reabilita Deutsche Bank, pe care o conduce din 2018, după ani de pierderi, investigaţii privind abateri şi litigii. Banca a raportat anul trecut profituri record, iar acţiunile sale aproape s-au triplat în ultimii trei ani. Ancheta actuală vizează presupuse tranzacţii de tip „cum-cum” efectuate de Postbank, potrivit a două persoane familiarizate cu situaţia.
Deutsche Bank nu a început integrarea băncii de retail decât în 2017, demarând un proces îndelungat şi problematic, care nu a fost finalizat până în 2024. Tranzacţiile „cum-cum” implicau, de regulă, transferul temporar de către investitori străini al unor acţiuni la companii germane către bănci locale în apropierea datelor de plată a dividendelor, ceea ce permitea recuperarea sau evitarea impozitului reţinut la sursă. Autorităţile germane au contestat mecanismele pe care le consideră abuzive.
Spre deosebire de tranzacţiile „cum-ex”, care generau mai multe rambursări de taxe, deşi impozitul fusese plătit o singură dată, structurile „cum-cum” urmăreau, în general, evitarea sau reducerea unei singure obligaţii fiscale privind impozitul reţinut la sursă. Deutsche Bank a afirmat că a plătit 29 de milioane de euro în 2025 pentru a soluţiona pretenţii fiscale legate de tranzacţii „cum-ex”, însă raportul său anual nu conţine informaţii similare privind plăţi sau provizioane aferente tranzacţiilor „cum-cum”. Süddeutsche Zeitung şi Die Welt au relatat primele despre cea mai recentă percheziţie.
Un sondaj recent realizat de autoritatea germană de supraveghere financiară BaFin a constatat că 54 de bănci ar fi putut participa la tranzacţii „cum-cum”. Autoritatea a estimat că impactul financiar asupra instituţiilor de credit ar putea depăşi 4 miliarde de euro. Percheziţia are loc la o săptămână după ce procurorii din Frankfurt au verificat o sucursală Deutsche Bank situată la parterul sediului său cu două turnuri.
Ancheta respectivă vizează un fost angajat acuzat că ar fi delapidat de la clienţi o sumă de ordinul sutelor de mii de euro, potrivit unei persoane familiarizate cu situaţia. În ianuarie, procurorii au percheziţionat sediul central cu o zi înainte ca banca să îşi publice rezultatele anuale, în unei anchete separate privind spălarea banilor. Investigaţia vizează modul în care Deutsche Bank a analizat, între 2013 şi 2018, tranzacţii care implicau companii asociate unui oligarh rus şi dacă banca a întârziat prea mult depunerea unui raport privind activităţi suspecte.
Pentru alte știri, analize, articole și informații din business în timp real urmărește Ziarul Financiar pe WhatsApp Channels Cum poate fi apărată platforma Neptun Deep din Marea Neagră, cel mai mare proiect de gaze din România şi Europa? „Există varianta dronelor navale care stau 30 de zile în apă“ Cum a devenit Timişoara capitala automotive a României şi polul de business al Vestului. Timişoara, capitala industriei auto a României: de la producţia de componente la ingineria maşinilor viitorului – Porsche, Bosch, Huf şi Tesla pariază pe oraş, iar Iulius Town, investiţia de 442 mil.